📈 证券投资工具

计算布林带中轨(SMA)、上轨、下轨、%B 及带宽(Bandwidth)

输入个股与市场收益率序列，计算 Beta 系数、协方差与相关系数，衡量个股相对大盘的系统风险，用于 CAPM 定价与组合风险评估。

输入胜率、盈亏比或单笔可承受亏损资金，用凯利公式 f* = W − (1−W)/R 计算最优仓位比例，或按固定风险法确定下单手数。

先按每期票息与到期还本折现得债券价格；Macaulay 久期为现金流时间的加权平均（按期折为年）；凸性刻画久期对利率的二阶敏感度，用于修正价格—收益率曲线的弯…

输入一段收盘价序列，计算移动平均MA、指数平滑异同MACD、相对强弱RSI与随机指标KDJ，辅助判断行情趋势与买卖信号，用于技术分析。

输入组合净值序列（每行一个数值），计算峰值到谷底的最大回撤、回撤恢复周期、年化收益与卡玛比率，并绘制回撤曲线。

输入买入价、卖出价、股数与佣金税费，计算股票交易的毛利润、净盈亏与收益率，用于复盘交易成本与真实盈利估算。

由行权价与权利金求看跌期权盈亏平衡价

Black-Scholes 欧式看涨期权定价计算器，输入标的价、行权价、波动率、无风险利率与期限，输出理论期权价格与希腊字母，辅助衍生品估值，纯前端。

Black-Scholes 欧式看跌期权定价计算器，输入标的价、行权价、波动率、无风险利率与期限，输出理论期权价格与希腊字母，辅助衍生品估值，纯前端。

输入股票市值、总债务与现金及等价物，按 EV = 市值 + 债务 − 现金 计算企业价值，用于跨资本结构比较公司收购估值。

输入每股自由现金流 FCF 与股价，按收益率 = FCF / 股价 计算自由现金流收益率，用于评估企业真实现金回报与估值安全边际。

信息比率（IR）计算器：输入主动收益序列均值与跟踪误差，求 IR = 平均主动收益/跟踪误差，评估基金经理超额收益稳定性。

最大回撤计算器：输入区间价格峰值与谷值，按 (峰值−谷值)/峰值 求最大回撤，衡量投资风险与下行幅度。

由市盈率与盈利增长率求 PEG

债券收益率（YTM）近似估算工具，输入面值、现价、票息与到期年限，用近似公式快速计算到期收益率，辅助债券投资回报评估，纯前端。

β 系数（Beta）在线计算器，输入个股与市场收益率序列，计算协方差与市场方差之比求得系统性风险系数，用于 CAPM 与组合分析，纯前端。

年化波动率计算器：输入日波动率 σ_日，按 √252 个交易日换算年化波动率，用于投资组合风险度量与波动评估。

输入账户权益与持仓市值，按保证金比例 = 权益 / 持仓市值 计算，用于监控融资融券或期货账户的保证金占用与风险水平。

Macaulay 久期 = 各期现金流现值乘以其时间 t 之和除以债券价格；修正久期 = Macaulay 除以 (1+每期收益率)，表示收益率变动 1% 时…

由个股与市场收益率协方差与方差求 β

市净率（P/B）计算器：输入股价与每股账面价值 BVPS，求 P/B = 股价÷BVPS，用于股票估值高低判断。

市场风险溢价计算器，输入股票市场预期收益率与无风险利率，求得股权风险溢价（ERP），用于 CAPM 与资产估值，适合投资分析教学，纯前端。

输入日波动率（或日收益率标准差）与年交易日数，按年化波动率 = 日波动率 × √交易日数 折算年化波动，用于风险评估与期权定价。

输入债券年利息与当前市价，按当前收益率 = 年利息 / 债券现价 计算，用于比较不同债券的固定收益水平与到期前票息回报。

总市值计算器：输入股价与总股本，按 股价×总股本 求公司总市值，用于上市公司规模评估与指数权重判断。

由预期股利、要求收益率与增长率求股价

(净资产 − 优先股) / 流通股

输入每股收益 EPS 与股价，按盈利收益率 = EPS / P 计算，相当于市盈率的倒数，用于横向比较股票盈利回报与债券收益率。

看涨期权盈亏平衡计算器：输入行权价与权利金，求 盈亏平衡 = 行权价 + 权利金，用于期权交易损益分析。

股利支付率计算器：输入每股收益 EPS 与每股股利 DPS，按 DPS/EPS 求股利支付率，衡量公司分红比例与留存政策。

输入预期次年股息、折现率与永续增长率，按 P = D₁/(r−g) 用戈登增长模型估算稳定增长股票内在价值，用于股息贴现估值。

由买卖价与股息求持有期收益率

由每股净资产与股价求账面市值比

输入组合与基准的超额收益序列（逗号或空格分隔），计算跟踪误差 TE = std(r_p − r_b)，衡量主动管理偏离基准的波动风险。