组合预期收益计算器
由两种资产的权重与预期收益率加权求组合预期收益 E(Rp) = w1×r1 + w2×r2，并同时给出权重合计便于核对是否凑成 100%。
E(Rp) = Σ wᵢ·Rᵢ
Weighted-average expected return of a multi-asset portfolio.
📐 计算公式
E(Rp) = Σ w_i·R_i
按权重加总的组合期望收益。
📌 计算说明
- 60%×12%+40%×8% = 10.4%。
- 权重应合计 100%。
📚 深度解析：组合预期收益（加权平均）
💡 常见使用场景
- 由资产权重与预期收益求组合期望回报。
- 做配置目标设定。
60%/40%：预期 12% 与 8%
E(Rp) = 0.6×12% + 0.4×8% = 10.4%。即组合预期年化约 10.4%。
❓ 常见问题（FAQ）
- 权重按市值还是成本？
- 用当前市值权重更反映实际敞口；再平衡时回到目标权重，收益随之更新。
- 组合预期收益是加权平均，风险也是吗？
- 预期收益是各资产预期收益按权重的线性加权；但风险不是——组合方差要计入两两资产的协方差。这正是分散化的来源：相关性越低，组合波动越小于各资产波动的加权平均。